东政办〔2018〕138号
海东市人民政府办公室
关于印发海东市开展涉嫌非法集资
风险专项排查活动方案的通知
 

各县区人民政府,市政府有关部门:

《海东市开展涉嫌非法集资风险专项排查活动方案》已经市政府研究同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

 

 

                         海东市人民政府办公室

                             2018年7月9



海东市开展涉嫌非法集资风险

专项排查活动方案

 

根据国务院处置非法集资部际联席会议《关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的通知》(处非联发〔20183号)和省处非办《关于印发青海省开展涉嫌非法集资风险专项排查活动方案>的通知》(青处非办发〔201812号)要求,为进一步加大防范和处置非法集资工作力度,有效防范和化解风险隐患,切实维护我市人民群众合法权益和社会和谐稳定,在全市范围内开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。为切实做好专项排查各项工作,特制定本方案。

一、指导思想

深入贯彻落实党中央、国务院关于坚决打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署,全面掌握非法集资风险底数,从源头上防范和化解风险,按照属地为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在维稳的总体思路,结合互联网金融风险专项整治、金融风险排查化解、防范非法集资知识宣传月等活动,深入排查、分类化解、稳妥处置我市非法集资风险,确保我市经济社会稳定发展。

二、工作目标

通过开展专项排查活动,使区域性、行业性非法集资风险得到有效化解,潜在风险苗头得到及时控制;重点行业主管、监管职责进一步明确,行业运行管理更加规范;宣传、推介非法集资的广告资讯明显减少,公众风险意识进一步增强;涉稳隐患和事件得到及时处置,人民群众合法权益得到有效保护。

三、工作原则

(一)点面结合,突出重点。既要摸清重大涉非企业风险规模,又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况,以点带面,举一反三,全面覆盖,做到对辖内总体风险情况心中有数。

(二)积极稳妥,严守底线。既要态度坚决,积极作为,又要讲究策略,分类有序化解,避免引发新的风险。工作中要坚持底线思维,制定完善应对预案,把握风险防范化解主动权,守住风险底线。

(三)远近结合,标本兼治。既要有短期的有效举措,又要有着眼于3年攻坚战的长期谋划,完善规制,加强监管,建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。

三、排查内容

(一)重点领域。各类民间投融资中介机构,网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业,私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业,各类涉农合作组织等涉农领域,教育、医疗、养老、旅游等民生领域。

(二)重点区域。近年来非法集资违法犯罪案件相对高发,新发案件数量、涉案金额、参与人数在全市排名靠前的地区;案件增长较快,特别是涉案金额、参与人数增幅较大的地区;城乡结合地区、农村等风险渗透蔓延的地区。

(三)重点行为。打着金融创新旗号,以消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管等名义,没有可持续盈利模式的非法集资行为;假借一带一路”“共享经济”“慈善等名义,蓄意歪曲国家政策的非法集资行为;以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。

排查重点不局限于上述内容,各县区、各单位要结合实际,将非法集资问题突出的行业、区域、行为等纳入重点排查范畴。

五、工作措施

(一)全面开展摸排。调动行业、基层等各方力量,综合发挥大数据、可疑资金、广告资讯等监测优势,以及行业排查、社会面清查等多种手段,认真受理核实群众举报、媒体曝光等各类线索,开展全覆盖的风险摸排,全面掌握非法集资风险动态。

(二)着重加强网络风险排查防控。充分利用技术手段和管理优势,加强网上非法集资信息巡查监控,及时监测、依法联动处置网上非法集资活动和主体,集中清理一批违规网站和网上有害信息,下大力气净化网络空间。

(三)建立风险台账。定期汇总排查情况,建立总量风险清单,对行业、区域风险规模进行量化分析。在此基础上,综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素,筛选建立重点风险线索管理台账,明确整改责任、整改措施和时间安排,实现对风险处置情况的动态监测管理。

(四)加强早期应对,分类处置风险。坚持边排查、边整改,区分问题性质和轻重缓急,充分运用各种手段,强化风险早期干预、分类处置,确保排查成果落地。对于重点风险线索,要持续跟踪,一事一策,做好后续风险控制和跟进处置,逐一消除隐患并定期汇总报告,防止风险扩大或违法违规活动死灰复燃。

(五)依法打击违法犯罪行为。保持对非法集资违法犯罪活动的严打高压态势,以3年攻坚战为契机,多部门联合出击,下决心处置重大非法集资风险,集中消除影响金融安全、社会稳定的重大隐患,绝不能将风险拖大拖炸

(六)做好工作衔接。要统筹风险排查与互联网金融风险专项整治回头看等工作,做好风险应对准备;注意与公安机关打击非法集资犯罪专项行动有序衔接,依法妥善处置各类涉非风险主体。

六、职责分工

(一)落实属地主体职责。各县区政府要认真落实防范和处置非法集资工作第一责任人的职责,制定本地区专项排查活动方案,针对重点区域、重点群体、重点企业,采取社会全面排查、行业重点排查、互联网侧重排查、大额及可疑资金交易详细排查、发动公众举报排查等多种措施,深入开展摸底排查和风险处置工作。全面落实属地维稳职责,制定完善本地区非法集资处置工作预案,积极预防、全力化解、妥善处置活动期间排查出的各类不稳定因素和问题,努力维护社会和谐稳定。要按照防范非法集资知识宣传活动方案,采用多形式、多层次、多途径的宣传方式,不断扩大宣传教育覆盖面,提高宣传教育实效,切实增强人民群众风险防范意识。

(二)落实行业监管职责。市金融办负责排查全市融资性担保公司、小额贷款公司涉嫌非法集资情况。市商务局负责排查电子商务、典当、租赁、拍卖行涉嫌非法集资情况,重点排查电子商务公司开展消费返利经营业务情况。市市场监管局负责排查各类投资咨询类、财富管理类公司涉嫌非法集资和违法发布涉嫌非法集资广告情况。市农业发展委负责排查各类涉农互助合作组织涉嫌非法集资情况。市林业局负责排查林业方面涉嫌非法集资情况。市教育局负责排查民办学校涉嫌非法集资情况。市民政局负责排查民办养老机构及开展养老投资业务企业涉嫌非法集资情况。市城乡规划建设局负责排查市内房地产企业涉嫌非法集资情况。市文体广电局负责排查市内企业以文化艺术品收藏名义开展业务情况。人行海东中支负责排查第三方支付机构涉嫌非法集资情况,重点排查市内企业开展虚拟货币业务情况;协助司法部门对涉案企业的资金账户、资金来源和资金运用等情况进行全面监测,做好资金保护工作。海东银监分局负责排查网络借贷平台及金融机构违规销售理财产品、信贷资金流入民间借贷市场、监管机构内部人员参与非法集资情况,侧重排查市内企业和个人参与金融互助活动情况;负责排查辖内保险机构非法集资风险。市公安局负责查处单位和个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资线索,依法对非法集资活动的单位或个人采取强制措施,依法查询、冻结、扣押涉案资产,最大限度挽回损失;会同相关部门共同做好群体性事件的预防和处置工作,维护社会稳定。市委宣传部负责非法集资风险专项排查活动期间新闻宣传和舆论引导工作。市维稳办、市信访局协调市处非工作领导小组成员单位依法处置风险专项排查活动期间突发事件,做好排查期间相关信访人员接访工作。

七、工作要求

(一)加强组织领导,强化协作配合。各县区政府、各有关部门应高度重视此次专项排查工作,细化责任分工,完善工作机制,推动信息共享,加强跨领域、跨地域协作,形成工作合力,共同做好风险排查工作。

(二)注重方式方法,稳妥分类处置。专项排查活动具有涉及面广、敏感度高、难度较大等特点,要讲究整治策略,注意方式方法,做好风险隔离。处置工作要坚持积极稳妥的方针,态度坚决、方法得当、步骤稳妥、措施管用,对排查出的风险要采取针对性措施加以防控处置,有的要通过外科手术精准切除,有的可采取中医疗法使风险慢撒气。对存在不合规行为但基本合法的机构,要给予过渡期进行整改和自我消化,降低处置成本。

(三)加大监测预警,建立长效机制。各县区政府、各有关部门要以专项排查为契机,以排查过程中发现的问题为导向,按照边排查边处置、标本兼治的思路,抓紧推动非法集资风险监测长效机制建设。要将专项排查行动与日常监测预警手段相结合、相印证,总结经验措施,查找薄弱环节。有效整合线上、线下信息资源,丰富风险早期干预手段,建立健全网络非法集资监管治理机制,进一步完善分级预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制,争创无非法集资社区(村)、乡镇、县区、市,逐步实现所辖范围内非法集资无大案、少发生的工作目标。

(四)强化宣传引导,维护社会稳定。各县区政府、各有关部门加强政策解读,强化舆论引导,加大宣传教育力度,提高投资者风险防范意识。各县区政府要从严落实属地维稳责任,加强信息研判和风险评估,制定应对预案和接访口径,强化舆论引导和舆情管控,坚决防止发生大规模群体性事件和极端事件,努力营造良好的社会环境。

(五)做好信息报送,确保活动效果。各县区、各有关部门要积极报送工作动态信息,专项排查期间各县区报送信息不少于2篇,内容包括亮点工作及成效、发现的突出风险及处置措施、典型案(事)例、遇到的问题和困难、意见建议等。专项排查结束后,要认真总结工作成果,深入分析辖内非法集资风险总体情况、行业和区域分布、形成原因,研判问题困难和风险形势,梳理典型案(事)例,提出下一步防范处置措施和意见建议等,形成风险排查总结报告,于201881日前,将总结报告连同附表一并报送市处非办(市金融办)。

市处非办将专项排查工作列入2018年综治考评重点内容,实行责任追究制度,对排查活动要求不落实、排查成效不明显,疏于监管或监管不力、推诿扯皮、处置不当、工作失职、渎职造成严重后果的,将依法严格追究相关单位及工作人员的责任。

 

附:1. 涉嫌非法集资风险专项排查总体情况统计表

    2. 重点风险线索统计表

    3. “无非法集资区县、地市统计表

    4. 重点企业名录库

附件4下载地址:tashi2012@sina.com密码:123456789

联系人:李虎              联系电话:0972—8686129

 

 

附件1

 

            县区涉嫌非法集资风险专项排查总体情况统计表

 

单位:个、人、万元

 

 

排查机构数量

问题机构情情况

整治情况

未整治情况

备注

机构数量

主要问题

涉及人数

涉及金额

采取的

主要措施

整改机构数量

清理机构数量

立案查处的机构数量

机构

数量

原因

民间投融资
中介机构

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

互联网金融行业企业

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

资金密集型行业企业

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

各类涉农机构组织

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

教育机构

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

医疗机构

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

养老机构

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

旅行社等组织

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

辖内其他高风险行业企业

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合计

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各类“创新”型集资平台

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

打着国家政策旗号的集资行为

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

以弱势群体为主要目标的集资行为

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

辖内其他风险突出的集资行为

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合计

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填报人:                                   电话:                                                                          

 

注:1. 重点领域是指非法集资的主体所属的行业,包括该行业内合法主体和打着本行业领域名义进行非法集资的情形。

2 .请按照通知中重点排查领域的要求,结合本地区实际情况,在重点领域第三列中填写所排查的具体机构类型,如机构类型较多可继续向下复制表格。

3. 请按照通知中重点排查行为的要求,在重点行为第三列中填写具体模式、名义,如消费返利、一带一路等,可继续向下复制表格。

4. 主要问题中需择要列举排查出的问题,如超范围经营、发布涉嫌非法集资广告资讯、虚假宣传、无办公场所和办公人员或与注册登记不符、设资金池、自融等等。

5. 整改、清理包含拟整改、清理,正在整改、清理及整改、清理完毕等情形。

6. 所有数字均保留小数点后2位。

7. 合计栏标注“*”的项目需统计合计数。

 

附件2

 

              县区重点风险线索统计表

填报人:                                                                                                     单位:个、人、万元

序号

风险情况

工作情况

备注

企业名称

所属

行业

集资

模式

是否通过

互联网

涉及金额

涉及人数

未兑付资金

是否

跨省

采取的
工作措施

资金清退情况

处理结果

省际间风险

通报情况

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合计

 

 

 

 

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填报人:                                   电话:                                                                          

 

注:1. 各县区重点风险线索尽量控制在10条以内,可继续向下复制表格。

2.  “是否通过互联网根据实际填写线上、线下或线上线下相结合,是否跨省填写是或否。

3.  “资金清退情况填写正在清退或清退完毕,并写明清退比例。

4. “处理结果填写企业现状,如正在整改并正常营业、停业整改、移送公安等。

5. “省际间风险通报情况填写向哪些省份通报风险线索、通报次数等。

6. 所有数字均保留小数点后2位。

7. 合计栏标注“*”的项目需统计合计数。

附件3

 

“无非法集资区县、地市”统计表

 

单位:个、%

辖内区县总数

“无非法集资区县”数量

占比

“无非法集资区县”名称

是否为“无非法集资地市”

备注

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

填报人:                                   电话:                                                                          

 

注:1. “无非法集资区县需同时满足以下条件:201811日至填表日期间,该区县内无非法集资刑事立案,本地常住人口中无一定规模  

非法集资刑事案件(含本地和外地案件)参与人(50人)以上,本地集资参与人未发生20人以上集访、闹访等影响社会稳定的事件(包括本地集资参与人在当地、跨地区或进京集访、闹访)

2. “无非法集资地市需同时满足以下条件:辖内无非法集资区县达标率为100%201811至填表日期间,本地市集资参与人未发生50人以上集访、闹访等影响社会稳定的事件(包括本地集资参与人在当地、跨地区或进京集访、闹访);

3. 本地集资参与人到外地上访的人数、情况以涉稳事件发生地有关部门通报为准;

4. “占比栏分别填写辖内无非法集资区县占全辖区县总数的比例。